作為全球最主要的離岸業(yè)務管理處之一，擁有極為有利于公司發(fā)展的政策地理環(huán)境，再加香港極為有利的地理地位和擴展開放心理狀況，使香港吸引了來自全球中國各省的客戶，令香港變?yōu)榧廴蛏唐泛拓敭a(chǎn)的大舞臺。隨著著中國我國中國改造開放政策的推行，中國客戶也漸漸地意識到注冊香港公司對商業(yè)發(fā)展趨向的利益，因而越來越多的中國客戶選擇注冊香港公司，開展擴展開放對外經(jīng)濟貿(mào)易運動。但要想一切正常在香港開展商業(yè)運動，一個香港本地銀行帳戶不可或缺。但隨著著CRS的履行和全球合規(guī)反避稅地理環(huán)境的造成，在香港開設一個銀行帳戶難易度越來越高，要求也越來越嚴。雖然各家香港本地金融企業(yè)全是有各自的客戶審查尺度和資料要求，但實際上香港各家金融企業(yè)對客戶的要求基礎一致，就是要求客戶即高質(zhì)量又安全系數(shù)。但如何向香港銀行確認自身的高質(zhì)量和安全系數(shù)呢？今天為大家詳解，香港各家儲蓄卡銀行開戶的要害環(huán)節(jié)。

由于政治體制的不一樣，導致 香港與中國存在非常大的區(qū)別。在這其中一點，就是香港并沒有簡言之國有商業(yè)銀行，所有的金融企業(yè)均為商業(yè)銀行，即香港所有的金融企業(yè)都是“公司”特色的服務供給商。而作為服務供給商，其最主要的目標就是盈利。由于CRS合同書的履行，和全球合規(guī)和防恐機構集資款地理環(huán)境的造成，香港銀行也進行的經(jīng)營方向的調(diào)整，從以往的許多 吸引客戶、普遍消化接收財產(chǎn)，向甄選高質(zhì)量客戶、保證自身安全系數(shù)改變。這一改變造成的馬上負面影響，就是香港銀行賬戶銀行開戶越來越難，此外許多有迫害性的銀行帳戶被關閉，也導致一時光香港銀行賬戶一戶難求。

而香港銀行作為服務供給商，沒有新進客戶也無法發(fā)展趨向。因而香港銀行根據(jù)制訂很多審核主要環(huán)節(jié)，將銀行開戶方法 改為管理后臺審核資料、銀行開戶負責人交談，對提前籌備申辦賬號的客戶進行詳細剖析，明白客戶的迫害性水準，保證新進客戶的高質(zhì)量和安全系數(shù)。雖然這一管理制度初衷很好，卻由于審核整個進程中牽涉到個人好處，導致這一審核管理制度一些變味兒（如迫使客戶購置項目投資投資理財產(chǎn)品，要不然未作銀行開戶等）。但無論如何，香港各家金融企業(yè)都對客戶企業(yè)資質(zhì)證書明白指出硬性要求，主要體現(xiàn)在下列好多個層面：

1、客戶真正真實身份的合情合理：

在香港銀行開戶資料計劃中，必定會要求客戶提供身份證原件、港澳臺地域通行卡及通關憑條、常住證明、詳細居住具體地址及郵箱地址等資料，其目標就是對客戶真正真實身份進行明白，并根據(jù)與現(xiàn)階段資料進行對照（金融企業(yè)會主動升級網(wǎng)絡通緝名單、結合國安全理事會及其他在我國宣布的涉黑涉恐名單），明白客戶真正真實身份的合情合理和安全性能。

2、關聯(lián)公司資料：

一般 為中國公司相干資料，如企業(yè)網(wǎng)站、公司企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、公司銀行帳戶流水、上中下游代理商資料、中上游供銷商資料、公司業(yè)務相干單據(jù)（如發(fā)票、航空運單提單、商品產(chǎn)品購銷合同）等，目標是明白該香港公司并并不是殼公司，僅僅有實際工作流程可用的實體公司。

3、資金證明：

一般 為香港公司監(jiān)事會主席和自然人股東的自己銀行流水賬單以及賬號財產(chǎn)盈利，這類資料可以作為分辯客戶企業(yè)資質(zhì)證書的要害步驟，有利于從許多申請人中篩出有財產(chǎn)總體程度、能夠維持較多賬號盈利的高質(zhì)量客戶，還可以有效鑒別出很有可能報名加入違法行動的客戶（如洗錢、非法融資等）

從這類資料的要求可以看得出來，香港銀行對客戶的選擇規(guī)范，要害就是安全系數(shù)、其次是財產(chǎn)總體程度。而每家香港銀行在這類適用性選擇規(guī)范外，還會繼續(xù)再次有各自的細規(guī)范。