由于受到國(guó)外銀行，國(guó)內(nèi)銀行及外管反洗錢(qián)監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸開(kāi)戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)厲。

現(xiàn)存銀行賬戶使用稍有不慎，被銀行疑惑涉嫌違法違規(guī)運(yùn)動(dòng)，就會(huì)被限制銀行使用或者關(guān)閉銀行賬戶。因此，完成開(kāi)設(shè)銀行賬戶后，也須要注意后期的維護(hù)事項(xiàng)，以免被香港銀行關(guān)閉賬戶，影響公司資金收付運(yùn)動(dòng)。

香港銀行賬戶維護(hù)技能，保障銀行賬戶的安全性：

1、堅(jiān)持賬戶活躍，并保證銀行賬戶內(nèi)有必定數(shù)額的結(jié)余資金，并避免與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)度產(chǎn)生業(yè)務(wù)及資金往來(lái)。

2、香港公司正常進(jìn)行年審年報(bào)以及稅務(wù)申報(bào)工作，堅(jiān)持香港公司的合法合規(guī)存在。

3、及時(shí)辦理香港公司的做賬審計(jì)工作，并出具符合規(guī)定的審計(jì)報(bào)告，保管妥當(dāng)。

4、收到香港銀行的信件要求更新資料的，需積極配合銀行工作，提供所需的資料。通常情形下，要求客戶更新的資料包含：

（1）公司股東董事個(gè)人信息，公司年度合規(guī)資料（最新的公司注冊(cè)證書(shū)和商業(yè)登記證等）

（2）公司業(yè)務(wù)相干憑證和公司審計(jì)報(bào)告。

5、若香港公司有進(jìn)行變革公司基礎(chǔ)信息，也需在第一時(shí)光向香港銀行提交變革資料更新。

6、盡量避免與敏感國(guó)度或者地域、被制裁國(guó)度或者地域有業(yè)務(wù)資金往來(lái)。

7、避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)。