有接觸過一些客戶，因為許久沒有用，香港銀行面臨注銷，被銀行判定為洗黑錢。

1、敏感國度的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國:伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留心，盡量不代收，尤其是行業(yè)不同的，避免影響賬戶安全；

2、公司貿(mào)易盡量采用公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿(mào)易身份；

3、不要大額資金整存，整?。粓猿謳粲斜囟ǖ拇婵?，不能欠費；

4、經(jīng)常運作，超過3個月不運動的賬戶將會有被關閉風險；

5、請確保預留給銀行的通信地址、手機號碼、常用郵箱等信息有效；如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相干調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險；

6、如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結，影響使用。