據(jù)悉,香港恒生銀行將在2018年12月底關(guān)閉10,000多個(gè)賬戶,收到恒生銀行的調(diào)查表或檢查信,或要求更新年審資料的,請(qǐng)積極配合及真實(shí)提供相應(yīng)資料,要十萬(wàn)分嚴(yán)厲看待,不然會(huì)有直接被關(guān)閉賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。
其他幾家大銀行情形基礎(chǔ)相似,因此,擁有香港銀行賬戶后必定要維護(hù)好,這樣能力真準(zhǔn)確保香港公司和離岸賬戶萬(wàn)無(wú)一失,在國(guó)際貿(mào)易中充足施展它們的戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)。
那么,如何維護(hù)好自己的香港離岸賬戶?
1.香港離岸公司做賬審計(jì)
現(xiàn)在銀行都會(huì)定期抽查賬戶情形,要求客戶提供公司的審計(jì)報(bào)告,如若提供不出來(lái),那就會(huì)凍結(jié)銀行賬號(hào)。如果現(xiàn)在公司還在做零申報(bào)的客戶,那請(qǐng)注意了。要補(bǔ)回本來(lái)的審計(jì)報(bào)告,避免銀行抽查和凍結(jié)賬號(hào)。其實(shí)國(guó)度還是勉勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的。關(guān)于注銷(xiāo),凍結(jié)和降權(quán),目前沒(méi)有一家銀行是有明白的尺度的。
2.背景真實(shí),正常交易
對(duì)于這一點(diǎn),在國(guó)內(nèi)最好是有關(guān)聯(lián)的公司,而且有正常的貿(mào)易產(chǎn)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶,沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易,卻有比擬大額的外匯往來(lái),就須要向銀行闡明情形,否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大。
3.不要長(zhǎng)時(shí)光業(yè)務(wù)不產(chǎn)生
一種是長(zhǎng)時(shí)光不用。賬戶開(kāi)著,很少用,或者沒(méi)用過(guò)。這種目前被注銷(xiāo)的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不產(chǎn)生,或者很少產(chǎn)生,也是很容易被清算。
注:如果您注冊(cè)了公司,后期不須要用到這個(gè)公司的話,請(qǐng)必定要正規(guī)注銷(xiāo)。
4.盡量少與個(gè)人進(jìn)行交易
以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人,個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次,一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)度又規(guī)定只能匯給直系親屬,然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。但是現(xiàn)在更嚴(yán),與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)固性,面臨更嚴(yán)厲的審查,例如收入闡明,雇傭闡明等等。
5.不與高危地域國(guó)度交易
就是盡量不要和被制裁的國(guó)度,或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)固的國(guó)度交易。因?yàn)檫@些國(guó)度往往無(wú)法直接匯出外匯,一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶匯款,這些資金的流動(dòng)很難闡明起源和用處。比如伊朗,比如敘利亞,比如朝鮮,近期還包含委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
6.不要參與非法交易
如果你這個(gè)賬戶是用來(lái)轉(zhuǎn)移外匯、洗錢(qián)之類(lèi)的,那被查到會(huì)第一時(shí)光被凍結(jié)。錢(qián)確定是沒(méi)有了。這個(gè)倒問(wèn)題不是很大,正常做貿(mào)易的都不會(huì)做這個(gè)。但還有一種情形絕對(duì)須要注意,那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬,包含個(gè)人和公司。如果你不是很清晰對(duì)方資金的起源和用處的情形下,非常不建議你這樣做。因?yàn)橐坏┏尸F(xiàn)問(wèn)題,你的賬戶和個(gè)人將受連累。這個(gè)必定要注意!
此外,不要快進(jìn)快出,例如當(dāng)天入賬10W,當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走,這樣的操作也是會(huì)被銀行重點(diǎn)關(guān)注的。
只有注意好上文所述的這些主要事項(xiàng),能力真準(zhǔn)確保你的香港公司和離岸賬戶萬(wàn)無(wú)一失,在跨境運(yùn)營(yíng)中充足施展它們的戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)。?
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